С 2026 года российские банки введут более строгие меры контроля за переводами крупных сумм. Эти изменения направлены на защиту клиентов от мошенничества и требуют от отправителей предоставления дополнительной информации о получателе и цели перевода, сообщает канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Новые правила и их последствия
Согласно новым нормативам, которые начнут действовать с июля 2024 года, при осуществлении значительных транзакций, банки будут чаще уточнять данные у отправителя. Это касается не только крупных сумм, но и частоты перевода. Например, если клиент переводит деньги на новые счета или осуществляет много переводов одному и тому же лицу, такие операции могут вызвать подозрения и стать поводом для блокировки.
Сотрудники банка могут связаться с отправителем, чтобы выяснить, кто получатель, каковы их отношения и какова цель перевода. Если банк посчитает, что объяснения недостаточно убедительны, перевод может быть временно приостановлен. При этом важно отметить, что для добросовестных клиентов такие проверки не повлекут за собой штрафов, однако задержка в переводе может стать неприятным сюрпризом.
На что обращают внимание банки?
- Суммы переводов: За операциями на суммы свыше 200 000 рублей будет установлен особенный контроль. Запросы на меньшие суммы также могут стать поводом для обращения в банк, особенно если сумма превышает 100 000 рублей.
- Частота операций: Многократные переводы одному и тому же человеку, особенно в больших объемах, нанесут риск получения подозрений от банка.
С учетом этих правил, рекомендуется заранее оповестить банк о планируемых трансакциях, указав данные получателя и, если необходимо, предоставив подтверждающие документы. Упоминание в назначении платежа, что средства предназначены, к примеру, для помощи родственникам или оплаты услуг, также поможет избежать недоразумений.
Что делать в случае блокировки?
Если операция была заблокирована, рекомендуется не паниковать. Лучше всего дождаться звонка из банка или обратиться на горячую линию самостоятельно. В любом случае, нужно готовиться предоставить четкие и правдивые объяснения. Банк вправе запросить дополнительные документы, и их отсутствие может затянуть процесс завершения транзакции до трех рабочих дней.
В случае необоснованного отказа банка стоит подумать о подаче жалобы в Центральный банк. Этот процесс, возможно, займет некоторое время, но обеспечит должное внимание к ситуации.
